Импортный факторинг
Импортный факторинг устраняет нехватку оборотных средств при закупках за рубежом и отсутствие отсрочки платежа у иностранного поставщика. Фактор оценивает Вашу компанию, устанавливает лимит и финансирует закупку в одном из двух форматов: финансирование закупки (рубли на Ваш счёт или оплата поставщику напрямую) либо выкуп товара фактором с доставкой в Россию. ИНН поставщика не требуется: фактор работает с Вашим действующим контрактом. Финансирование Вы возвращаете в согласованный срок, поэтому оборотные средства не замораживаются в предоплате.
С помощью этого решения Вы сможете:
- Финансировать закупки у иностранных поставщиков без использования собственных оборотных средств
- Получить отсрочку платежа: стандарт 120 дней, возможно увеличение до 180
- Сохранить банковские лимиты и кредитные линии
Что решает импортный факторинг
- Закупка финансируется в рамках лимита: рубли на Ваш счёт или оплата иностранному поставщику напрямую
- Возврат финансирования в согласованный срок: стандарт 120 дней, возможно увеличение до 180
- Банковские лимиты и кредитные линии не занимаются
- ИНН поставщика не нужен: фактор работает с контрактом и инвойсом
- Платёж поставщику может провести фактор по собственным каналам: договор заключается в рублях или в согласованной валюте, например в юанях
- При выкупе товара фактор сам доставляет его до таможенного поста или склада в России
- Фактор оценивает Вас и Вашу дебиторскую задолженность
- Фактор может запросить передачу дебиторской задолженности, как правило, в двойном размере запрошенной суммы; схему открытого факторинга, с регрессом или без, выбираете Вы
- Выкуп товара возможен под понятных крупных заказчиков
Кому подходит
- Иностранный поставщик требует предоплату, а Вам необходима отсрочка платежа
- Ввоз осуществляется под крупного заказчика
- В дебиторской задолженности есть заказчики, которых можно уступить фактору
- Для выкупа товара: готовы к логистическому оператору, которого выбирает фактор
- Поставщик российский — закупочный факторинг
- Продажа с отсрочкой платежа — факторинг с регрессом
- Недопустим риск возврата платежа банком поставщика — выберите рубли на Ваш счёт, а не оплату поставщику напрямую
Что нужно от Вас
- Контракт с иностранным поставщиком: предмет, объём, валюта и условия отсрочки
- Финансовые документы компании: по ним фактор оценивает Вас и устанавливает лимит
- Дебиторская задолженность для передачи на открытый факторинг: как правило, в двойном размере запрошенной суммы
- При выкупе товара: сведения о крупных заказчиках и согласие на логистического оператора фактора
- При выкупе товара: расчёты покупателей через номинальный счёт; у заказчиков на факторинге возможна смена реквизитов выплаты
Как работает импортный факторинг
Пять этапов от заявки до расчёта. Фактор работает в одном из трёх вариантов: рубли на Ваш счёт, оплата поставщику напрямую или выкуп и доставка товара.
- 01Заявка и контрактВы передаёте фактору договор поставки с иностранным поставщиком, инвойс и финансовые документы Вашей компании.
- 02Лимит на Вашу компаниюФактор анализирует Вашу компанию и устанавливает лимит. Оценивает и дебиторскую задолженность: кому Вы продаёте ввозимое.
- 03Оплата закупкиРубли на Ваш счёт: Вы сами оплачиваете поставщику. Оплата напрямую: фактор платит поставщику 100% суммы. Выкуп товара: фактор покупает товар и везёт его в Россию.
- 04Товар в РоссииТовар поступает к Вам. При выкупе фактором он доставляется до таможенного поста или склада в России. Вы пользуетесь отсрочкой.
- 05Расчёт с факторомВ согласованный срок Вы возвращаете финансирование и платите комиссию. При выкупе товара расчёты идут через номинальный счёт.
Расчёты индикативные: суммы и проценты приведены для примера. Условия по Вашей поставке называет фактор.
Сколько стоит и из чего складывается
Комиссию оплачиваете Вы, и оценивают тоже Вас. Для финансирования закупки ориентир — ставка от КС + 5%; при выкупе товара условия определяются индивидуально. Комиссию за установление лимита не взимает ни один фактор.
Фиксированная сумма за каждый инвойс.
Процент от суммы инвойса, переданного фактору.
От 100% суммы инвойса за срок возврата. Возврат частями уменьшает комиссию.
Условия
Что двигает ставку
- Крупные заказчики в дебиторке, есть кого уступить
- Понятно, под какого заказчика идёт ввоз
- Срок возврата короче
- Дебиторка мелкая или разрозненная
- Ввоз «на склад», без конкретного заказчика
- Максимальный срок возврата: до 180 дней
- Первая сделка с этим поставщиком
Введите ИНН и получите условия
Каталог хранит лимиты, которые факторы уже утвердили. Проверьте покупателя по факторингу по дебиторам или узнайте, можно ли установить лимит по закупочному факторингу.
в каталоге
лимитом
лимит
До трёх контрагентов за одну проверку. Без регистрации и без контактных данных. Если контрагента нет в каталоге, расчёт покажет предварительную оценку по средним условиям, а точные условия фактор назовёт после рассмотрения заявки.
Чтобы отправить запрос факторам и получить точные условия, нужен кабинет. Введённые ИНН перенесутся в заявку.
Зарегистрироваться →Сравнение с другими продуктами
| Открытый факторинг | Скрытый с регрессом | Без регресса | Закупочный | Импортный — этот продукт | Покрытие рисков | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Деньги | ||||||
| Процент финансирования | до 90% | до 90% | до 100% | 100% | 100% | покрытие до 100% |
| Когда приходят | в день отгрузки | в день отгрузки | в день отгрузки | в день оплаты счёта | в день оплаты инвойса | в последний день периода ожидания |
| Ставка, годовых | от КС + 2,0% | от КС + 4,0% | от КС + 2,5% | от КС + 3% | от КС + 5% | от 0,1% суммы поставки |
| Риск неплатежа | ||||||
| Риск на Факторе | — | — | ||||
| Возврат финансирования | ||||||
| Дебиторка списывается с баланса | — | — | ||||
| Что требуется | ||||||
| Контрагента уведомляют | — | — | ||||
| Номинальный счёт у фактора | ||||||
| Электронный документооборот (ЭДО) | ускоряет | обязателен | ускоряет | ускоряет | ускоряет | ускоряет |
| Продажа с отсрочкой платежа | ||||||
Галочка — признак есть в продукте, прочерк — нет. Ставки указаны как «от»: точную называет фактор после рассмотрения Вашего контрагента. Полная таблица — на странице «Виды факторинга».
Что общего у импортного и закупочного факторинга и чем они отличаются
Логика одна: фактор платит поставщику, Вы возвращаете позже, оценивают Вас. Разница в поставщике и валюте платежа.
| Признак | Импортный | Закупочный |
|---|---|---|
| Поставщик | иностранная компания | российская компания |
| ИНН поставщика | не требуется | обязателен и проверяется |
| Способы | рубли на Ваш счёт, оплата поставщику напрямую, выкуп товара | оплата поставщику |
| Валюта платежа | рубли или согласованная валюта, например юани | рубли |
| Отсрочка | стандарт 120 дней | стандарт 120 дней |
| Ставка | от КС + 5% | от КС + 3% |
| Кого оценивает фактор | Вас и Вашу дебиторку | Вас |
Вопросы об импортном факторинге
Какие бывают решения по импортному факторингу?
Чем отличаются рубли на Ваш счёт и оплата поставщику напрямую?
Может ли банк поставщика вернуть платёж фактора?
Как работает выкуп товара фактором?
Зачем фактор запрашивает передачу дебиторской задолженности?
На какой срок предоставляется отсрочка?
Какие документы нужны импортёру при иностранном поставщике?
Нужен ли ИНН иностранного поставщика?
Почему в закупочном и импортном факторинге финансируют 100%?
Влияет ли факторинг на кредитные лимиты в банке?
Какие документы запрашивает фактор?
Блог о факторинге и управлении оборотным капиталом
Разборы, инструкции и сравнения — без рекламы и без обещаний. Пишем то, что сами проверяем на сделках.
Управление закупочной деятельностью предприятия: основы факторинга по закупкам для малого бизнеса
Как закупочный факторинг помогает управлять закупками: схема сделки, условия и что обеспечивает бизнесу отсрочка от поставщика.
Счет дебиторской задолженности: как зачисляется проводка в бухгалтерском учете, погашение долга
Как учитывать дебиторскую задолженность: на каких счетах, какие проводки при возникновении и погашении долга. С примерами.
Факторинг в бухгалтерском учете: отражение факторинговых операций у поставщика в налоговом и бухучете
Как отразить факторинг в бухучёте: проводки у поставщика, комиссия и НДС, налоговый учёт. Готовые примеры, в том числе для 1С.
Факторинг с регрессом и без него: что это значит, отличия регрессного и безрегрессного видов
Чем отличается регрессный факторинг от безрегрессного: кто несёт риск неплатежа, как отличаются ставки и кому какой вариант подходит.
Управление цепями поставок: финансирование, планирование, логистика и методы систем УЦП
Как устроено управление цепями поставок: участники, планирование, логистика и финансирование звеньев цепи. Практика для бизнеса.
Международный факторинг: конвенция Унидруа, особенности и схема факторинговых операций
Как устроен международный факторинг: двухфакторная схема, роль конвенции УНИДРУА и особенности расчётов с нерезидентом.
Статьи по рубрикам
Начните с того, что нужно финансировать
Выберите направление — форма покажет подходящие продукты и спросит только то, что нужно для Вашего случая.
Что понадобится для расчёта
- ИНН покупателя или поставщика — до трёх за одну проверку
- Сумма поставки и отсрочка по договору
- Продукт: открытый или скрытый факторинг
Что Вы получите в ответ
- Ставку диапазоном — индикативную, от нескольких факторов
- Лимит, который факторы уже утвердили по этому покупателю
Никаких обязательств до подписания
- Регистрация бесплатная, расчёт — без контактных данных
- Пока Вы не подписали договор с платформой, Вы никому не оставили ни контактов, ни документов